Приветствую Вас, Гость
Главная » Статьи » Полезное инвестору » Обзор вариантов инвестирования

Варианты инвестиций, или Почему я выбираю Доверительное управление
доверительное управление деньгами
Актуальность инвестиций всё более и более очевидна для тех людей, которые стремятся к финансовой независимости. Сейчас даже простые люди в нашей стране начали понимать, что нельзя оставаться заложником работодателя и безоблачную старость государство гарантировать не может.
Бизнесмены и предприниматели вполне готовы к определённым рискам в инвестировании, чего не скажешь об обычных людях. Часто потерпев неудачу, человек опускает руки и считает, что инвестиции – это удел особо одарённых людей. Только неопытность приносит подобные заключения. Успешные инвесторы в определённый период времени тоже начинали с нуля. Несомненно они переживали трудные времена, но в отличии от большинства они не остановились, а продолжили инвестировать, учитывая свой негативный опыт.
    На данный момент есть достаточно много информационных ресурсов, включая книги и Интернет, где можно найти ценный опыт состоявшихся инвесторов. Это большой плюс для тех, кто сейчас только начинает, ведь можно учиться не только на своих ошибках, но и учитывать советы и рекомендации людей, прошедших свой инвестиционный путь.

Предлагаю Вам своё видение ситуации с позиции частного инвестора с капиталом, доступным большинству (десятки, сотни тысяч рублей)

    Для того, чтобы начать инвестировать, необходимо иметь свободные деньги. Необязательно сразу выделять для инвестирования значительную сумму. Можно наращивать инвестиционный капитал постепенно, по мере появления свободных средств.
Настоятельно советую Вам не использовать для инвестирования заемные средства.
Всегда можно изыскать возможность извлечь из Вашего личного бюджета определенный процент средств ежемесячно (хотя бы 10%), чтобы это не сказалось на Вашем привычном образе жизни.
И, возможно, этого будет достаточно, чтобы коренным образом изменить Ваше финансовое состояние. Терпение, время, ... и через пару лет Вы оглянетесь назад и будете благодарны себе за то, что когда-то сделали этот шаг....

Основные варианты инвестиций и моё личное к ним отношение

Вложение денег в акции, облигации
Этот тип инвестиций - лучший актив для долгосрочных вложений и создания капитала; на длительных интервалах времени акции переигрывают инфляцию и способны приносить высокий доход за короткий срок. Но такие инвестиции – занятие, требующее соответствующих серьезных знаний и опыта. И нет ниl2;аких гарантий, что инвестор в итоге не окажется в убытке вследствие каких-нибудь непредсказуемых событий на рынке.
Резюме:
Уровень сложности процесса для инвестора: Высокий (необходимо оформление множества документов, серьезные временные затраты, проблематично отслеживать реальный уровень доходности)
Размер инвестиций (в рублях): сотни тысяч - миллионы.
Потенциальный доход: соизмерим с уровнем инфляции.
Риски: есть вероятность оказаться в убытке.
Срок инвестиции: минимум несколько лет.
Моё мнение: не стоит в это лезть.

Паевые фонды (ПИФы)
Один из наиболее доступных и эффективных способов сохранения и преумножения капитала является инвестирование в паевые инвестиционные фонды (или фонды коллективных инвестиций, ПИФ). Они более доходны, чем депозиты, ставки по которым хорошо если хоть чуть-чуть перекрывают уровень инфляции.
Принцип работы ПИФов в следующем – средства всех инвесторов объединяются в инвестиционный пул, которым управляет профессионал (например, банк или управляющая компания).
Затем собранные денежные средства инвестируются управляющей компанией в различные доходные активы: например, ценные бумаги, банковские депозиты или в недвижимость (в случае закрытых ПИФов). Коллективное инвестирование предлагает самые разнообразные формы и способы вложения денег. Если управляющая компания грамотно инвестировала доверенные ей средства, стоимость имущества ПИФа, т.е. совокупная стоимость внесенных денежных средств возрастает, увеличивая доход пайщика.
Вся деятельность таких фондов строго контролируется и задокументирована множеством нормативно-правовых документов. Вложить деньги в ПИФ не составляет труда, нужно только определиться с видом, сроком и суммой вложения.
Одно из главных преимуществ данного метода - доступность данного вида начинающему инвестору.
Резюме:
Уровень сложности процесса для инвестора: средний (необходимо оформление множества документов, серъезные временные затраты, проблематично отслеживать реальный уровень доходности)
Размер инвестиций (в рублях): сотни тысяч - миллионы.
Потенциальный доход: при благоприятных раскладах превышает уровень инфляции.
Риски: Есть вероятность оказаться в убытке.
Срок инвестиции: год - несколько лет.
Моё мнение: не стоит в это лезть.

Банковский вклад
Банковский вклад – самый простой и популярный способ инвестирования.
Он не требует от инвестора квалификации в финансовой области и риск при таком способе инвестирования минимален. Сегодня система страхования банковских вкладов физических лиц гарантирует возврат денежных средств даже в случае банкротства банка (на сумму до 700 тыс.руб.)
Еще один плюс банковского вклада - отсутствие дополнительных расходов вкладчика и не облагаемый налогом доход по депозиту.
Резюме:
Уровень сложности процесса для инвестора: низкий
Размер инвестиций (в рублях): любой.
Потенциальный доход: в лучшем случае покрывает уровень инфляции.
Риски: Небольшая вероятность банкротства (система страхования вкладов обеспечит возврат до 700 тыс.рублей ).
Срок инвестиции: любой.
Моё мнение: Этот вариант – не для получения дополнительного дохода, а для сохранения средств. Тем не менее имеет смысл часть свободных средств на «всякий пожарный» случай держать в хорошем банке. В любом случае, вложить деньги в Банк и уберечь их от инфляции выгоднее, чем держать их дома.

Доверительное управление деньгами на рынке ценных бумаг
Вы можете доверить управление Вашими деньгами профессионалу – это так называемое доверительное управление. Доверительное управление – это передача прав на управление Вашими средствами в руки профессионалов на рынке ценных бумаг, один из способов управления собственным капиталом. Правда, подводный камень этого метода – необходимы знания для выбора управляющего, а также чтобы правильно составить требования к составу и структуре инвестиционного портфеля и оговорить все условия инвестирования.
Резюме:
Уровень сложности процесса для инвестора: средний
Размер инвестиций (в рублях): обычно от 1 миллиона рублей
Потенциальный доход: 10-20% годовых
Риски: Есть вероятность не получить никакого дохода за длительное время или даже оказаться в убытке.
Срок инвестиции: год - несколько лет.
Моё мнение Этот вариант – для серьёзных инвесторов, которые надеются превысить банковскую доходность с минимальным риском. Мне это пока неинтересно.

Фондовый рынок (классический брокеринг)
Во всем мире, и в России в том числе, один из самых выгодных способов преумножения капитала - инвестиции в ценные бумаги. Для участия в игре на фондовом рынке Вы должны выбрать посредника. И здесь есть два варианта – классический брокеринг и интернет-трейдинг.
Классический брокеринг подразумевает крупные инвестиции – от 10 тысяч долларов. Брокер, изучив обстановку на рынке, может Вам дать совет, однако окончательное решение о покупке или продаже тех или иных акций будет за Вами. При работе с брокерскими конторами, а их в России сейчас уже более двухсот, Вы должны будете отдавать брокеру процент прибыли.
Резюме:
Уровень сложности процесса для инвестора: средний
Размер инвестиций (в рублях): обычно от 300 тысяч рублей
Потенциальный доход: до 50% годовых
Риски: Есть вероятность не получить никакого дохода за длительное время или даже оказаться в убытке.
Срок инвестиции: год - несколько лет.
Моё мнение Этот вариант – для серьёзных инвесторов, которые надеются превысить банковскую доходность с минимальным риском. Мне это пока неинтересно.

Фондовый рынок (интернет-трейдинг)
Интернет-трейдинг - Вы сами будете совершать все операции по покупке и продаже. Для анализа ситуации на рынке и принятия соответствующих решений Вы получите все необходимые программы, позволяющие отслеживать изменения котировок акций, сидя за компьютером. Необходимо учесть, что игра на фондовом рынке – очень сложный и запутанный механизм. Стать профессионалом в этой области довольно сложно, ведь успех на фондовом рынке зависит не только от знаний и умений, но и от удачи.
Резюме:
Уровень сложности процесса для инвестора: высокий
Размер инвестиций (в рублях): обычно от 50 тысяч рублей
Потенциальный доход: до 120% годовых
Риски: Есть большая вероятность потери всего депозита.
Срок инвестиции: от 1 месяца и хоть всю жизнь торгуйте, если сможете.
Моё мнение. Стать профессионалом в этой области довольно сложно, ведь успех на фондовом рынке зависит не только от знаний и умений, но и от удачи. Тем не менее у меня есть знакомые в реале, которые уже несколько лет живут за счет заработка на фондовом рынке. Но я пока не готов сам влезать в торговлю на фондовом рынке.

Валютный рынок (Форекс). Самостоятельная торговля
В последнее время это очень популярная тема. Реклама обещает баснословные прибыли, Вас обещают научить зарабатывать на разнице курсов валют. Но на практике не все так сказочно. Реально зарабатывают лишь 5-10% игроков рынка, все остальные участники сводят свои потери к нулю или остаются в проигрыше.
Резюме:
Уровень сложности процесса для инвестора: на первый взгляд всё несложно («спасибо» рекламе)
Размер инвестиций (в рублях): хоть от 1 рубля
Потенциальный доход: тысячи % годовых
Риски: Есть ма-а-а-ленькая вероятность не слить все деньги за короткое время.
Срок инвестиции: от 1 дня и хоть всю жизнь торгуйте, пока не надоест сливать…
Моё мнение. Хочу предостеречь Вас: всё просто только в рекламе. Я сам увлёкся торговлей на Форексе ещё в 2004 г. И только полтора года назад наконец как будто прозрел, увидел рынок другими глазами. И результат – пошла торговля на реале со вполне сносными параметрами. Но до этого – нет числа слитым депозитам, разработанным и выкинутым в помойку стратегиям, советникам, подкормил из собственного кошелька более десятка брокеров…

Доверительное управление деньгами на рынке Форекс
Инвестиции в ПАММ-счета
Рынок Forex  помимо сверхприбыльности обладает немалыми рисками. Поэтому для работы на Форексе необходимы знания и практика. Но что же делать, если у Инвестора нет ни специфичных знаний, ни времени, чтобы на практике набираться опыта? В этом случае Вы можете передать свои средства в управление профессионалу. Но как без опаски доверить свои сбережения постороннему человеку? Действительно, до недавнего времени, передавая средства в управление, Вы принимали на себя так называемые неторговые риски. Как мы знаем, рынок FOREX не регулируется законом в нашей стране, и официально довольно трудно передать средства в управление физическому лицу. Существует вероятность, что человек, который управлял Вашими средствами, не выполнит свои обязательства.
    Несколько лет назад появилось понятие ПАММ-счёт.
Аббревиатура PAMM: Percentage Allocation Management Module - модуль управления процентным распределением.
 ПАММ-счет – это более удобный вид доверительного управления, при котором трейдер управляет совокупным капиталом инвесторов, работая с ним посредством единого счета. При этом инвестор открывает управляемый счет на свое имя, то есть трейдер не имеет доступа к передаваемым средствам кроме как для совершения торговых операций.
Прибыль и убытки от торговой деятельности распределяются пропорционально вложениям между участниками ПАММ-счета согласно публичной оферте (соглашению).
Резюме:
Уровень сложности процесса для инвестора: низкий. На любой ПАММ-площадке есть подробная инструкция по процессу инвестирования. Все регистрационные и инвестиционные операции осуществляются в онлайн-режиме через интернет, без необходимости личного присутствия.
Размер инвестиций (в рублях): от 1 до сотен тысяч рублей
Потенциальный доход: более 100% годовых (до 600% в зависимости от степени рисковости стратегии управляющего)
Риски: Не исключена потеря части депозита, но максимальную просадку Вы можете ограничить сами.
Срок инвестиции: от 1 недели (обычно 1 месяц) с возможностью реинвестировать прибыль.
Моё мнение. Самый интересный на настоящее время вариант инвестиций по соотношению доходности и риска. Если инвестиционный капитал разделить между несколькими счетами (диверсификация), то тем самым риск получения убытков можно свети к минимуму.

Обезличенные металлические счета
Металлический счет - обыкновенный банковский вклад, номинированный в драгоценном металле.
Доход клиентов по операциям с драгоценными металлами складывается из роста стоимости металла на мировом рынке. В качестве «валюты» металлического счета может выступать золото, серебро, платина или палладий. Золото и серебро пользуются наибольшей популярностью. Именно поэтому большинство банков открывает только «золотые» и «серебряные» обезличенные счета. Некоторые кредитные учреждения активно работают еще и с «платиновыми» и «палладиевыми» счетами.
 На вкладе под названием «обезличенный металлический счет» (ОМС) драгметаллы учитываются в граммах без указания индивидуальных признаков. Вы покупаете у банка энное количество металла, и этот вес зачисляется на ваш личный счет. Вся сделка происходит на бумаге, в реальности никакой слиток в банке лежать не будет.
ОМС - это страховка от инфляции для сбережений, это инвестиционный счет.
Обезличенный вид счета имеет ряд плюсов: отсутствие проблем с хранением, сертификацией и транспортировкой золота; прирост стоимости золота или другого драгоценного металла налогом не облагается.
Резюме:
Уровень сложности процесса для инвестора: низкий. В банке вся операция занимает 15 минут. Нужны только паспорт,  деньги и умение ставить подпись в месте, где галочка :-)
Размер инвестиций (в рублях): от 1г (~1500 руб) до бесконечности
Потенциальный доход: судя по динамике последних лет - 15-30% годовых
Риски: Минимальные. Зависят от надежности банка (ОМС под систему страхования вкладов не подпадают) и от стоимости драг.металла на мировом рынке. Но вряд ли цена на золото может рухнуть.
Срок инвестиции: любой, но имеет смысл инвестировать не менее чем на год.
Моё мнение. Отличный низкорисковый инструмент для сохранения и приумножения капитала, с ограниченной доходностью.

Инвестиции в HYIP (хайп)
«Хайп — высокодоходный инвестиционный фонд»
Хайп — наиболее часто упоминающаяся транслитерация на русском от английского слова HYIP (High Yield Investment Program). Есть еще несколько видов, такие как: "хип", "хуип".
Вообще хайпы представляют собой инвестиционные фонды с высокой доходностью. На данный момент это в основном онлайн проекты, которые работают с электронными валютами. Существует великое множество видов хайпов: быстрые, среднесрочные, долгосрочные.
90 - 95 % всех хайп-проектов являются финансовыми пирамидами, выплачивающие баснословные проценты за счёт новых поступлений и привлечения большего количества участников. Тем самым происходит подпитка свежими деньгами. После того, как поток денег прекращается, либо его не хватает для покрытия текущих обязательств, пирамида (хайп) закрывается. Выплаты все прекращаются.
Моё мнение. Лучше сразу перечислите деньги в благотворительный детский фонд, чем тратить своё время и нервы на возню с этим пирамидным кидаловом.

Есть ещё множество вариантов инвестирования, но основные, интересные лично мне, я перечислил.
Если Вам есть что добавить, пишите.
Категория: Обзор вариантов инвестирования | Добавил: PrivateInvestor2000 (08.02.2012)
Просмотров: 40585 | Комментарии: 12 | Рейтинг: 3.8/12
Всего комментариев: 11
1  
Привет. Пробежавшись по сайту, не нахожу EuroInvestCompany Все перечисленные в публичном портфеле компании, давно есть и у меня, кроме PerfectInvest. EuroInvestCompany- довольно свежий проект. Это частный инвестиционный интернет фонд. В существовании Романа-основателя компании есть 100% уверенность.
http://eic-ee.com

4  
Компания молодая, но перспективная. Торговля реальная, есть возможность инвестировать с  защитой от неторговых рисков (у организатора проекта открыт ПАММ-счет у серьезного Швейцарского брокера Dukasсopy Bank SA).
Пока наблюдаю. Как только накопится положительная статистика ещё за пару месяцев - включу фонд в свой портфель.

2  
Вот прочитал про хайпы. А как быть с gamma invest? Это тоже хайп по многим признакам, но стабильный и существует давно, отзывы как правильно положительные. Стоит ли вкладывать туда или лучше опасаться?

3  
Анатолий!
Не поленитесь, почитайте комментарии в разделе сайта "Инвест-компания Gamma-IC<b></b>". Там найдёте ответ на свой вопрос.

5  
Сайт отличный! Блогодарю!

6  
Я последнее время очень много слышу о  доверительном управлении, и понял что это и правда выгодно! 
Спасибо за такую конкретизацию, буду интересоваться дальше и перечитывать!

7  
И еще вопрос: существуют ли памм счета для фондовой биржы где торгуют акциями ?

8  
Здравствуйте, не так давно начал замечать по городу (Самара) баннеры МФО обещающие 10%\мес http://kreditorcompany.ru,есть ли мнение по этому поводу (очень подозрительно ведь остальные МФО принимают вклады под 10- максимум 20% годовых)

10  
Тут Ведомости написали про Кредитор.
ФСФР известно, что «Кредиторъ» работает через два юридических лица, имеющих
одного учредителя. И если у первой компании есть лицензия, то «Креатив
инвест» микрофинансовой организацией не является. Данная схема носит
признаки деятельности, имеющей целью обход требований законодательства
о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях. Служба
намерена проверить «Каронд-Казань», а в отношении «Креатив
инвеста» «в связи с возможным выявлением незаконной банковской
деятельности будет направлено обращение в Генеральную прокуратуру».

Регулятор уже пресек две схемы на рынке — продажу сертификатов
и векселей. К такому способу тоже могут быть вопросы, другое дело, что
сейчас идет процесс объединения ФСФР и ЦБ и ряд компаний может этим
воспользоваться».

Такой схемы прежде на микрофинансовом рынке ранее не встречалось, хотя займы может привлекать любая компания, но
 «Кредиторъ» выбрал слишком агрессивное ценообразование, которое
в последний раз встречалось в России в 1990-е на рынке черных кредитов,
которые выдавались под 1-2% в день. С точки зрения инвестора такая схема
выглядит, как пирамида, а для заемщика — чистое ростовщичество.


9  
Тоже интересно

11  
Доброе время суток, нашел еще одну интересную площадку http://www.klospamm.com/
хотя, после слива гаммы и евроинвест подобного рода площадки не вызывают доверия.

Добавлять комментарии могут только зарегистрированные пользователи.
[ Регистрация | Вход ]